Ανάλυση και υπολογιστής απόδοσης
Υπολογίζουμε όπως θα υπολογίζαμε για τον εαυτό μας: με φόρους, έξοδα και κενές περιόδους. Όλες οι παραδοχές είναι ορατές και μπορούν να αλλάξουν.
Υπολογίστε την απόδοση
Θα δείτε πόσα θα αποδίδει το ακίνητο τον χρόνο μετά από όλα τα έξοδα και τους φόρους, καθώς και σε πόσα χρόνια θα αποσβέσετε την επένδυσή σας.
1Ακίνητο
2Ενοίκιο
Πληρότητα - το ποσοστό του χρόνου κατά το οποίο το ακίνητο είναι μισθωμένο. Οι εκτιμήσεις της αγοράς για την απόδοση αφορούν μακροχρόνια μίσθωση, γι’ αυτό η προεπιλεγμένη τιμή είναι 92% (11 μήνες στους 12). Για βραχυχρόνια μίσθωση, ορίστε τη δική σας πληρότητα.
3Έξοδα και φόροι Έχουν συμπληρωθεί με βάση τη χώρα που επιλέξατε - μπορείτε να τα αλλάξετε
Καθαρό εισόδημα τον χρόνο
Πληκτρολογήστε το μηνιαίο ενοίκιο για να εμφανιστούν εδώ το ετήσιο εισόδημα και ο χρόνος απόσβεσης.
-
| Ετήσια έσοδα από ενοίκιο, με βάση την πληρότητα | - |
| Διαχείριση | - |
| Φόρος εισοδήματος από ενοίκια | - |
| Συντήρηση | - |
| Καθαρό ποσό για εσάς | - |
Πώς έγινε ο υπολογισμός
Μικτή απόδοση = μηνιαίο μίσθωμα × 12 × πληρότητα / τιμή. Καθαρή απόδοση = (μικτό εισόδημα - διαχείριση - φόρος εισοδήματος από μισθώματα - ετήσια έξοδα κατοχής) / (τιμή + έξοδα αγοράς). Χρόνος απόσβεσης = (τιμή + έξοδα αγοράς) / καθαρό ετήσιο εισόδημα. Οι φορολογικοί συντελεστές και οι χρεώσεις ανά χώρα, καθώς και οι πηγές και οι ημερομηνίες, αναφέρονται δίπλα στα σχετικά πεδία.
Συνολικό κόστος αγοράς ανά χώρα
Ο υπολογισμός είναι ενδεικτικός και βασίζεται στους συντελεστές κατά την ημερομηνία ελέγχου. Θα επιβεβαιώσουμε το ακριβές ποσό για τη συγκεκριμένη συναλλαγή. Δεν περιλαμβάνονται: νομικές υπηρεσίες, μεταφορά χρημάτων, έπιπλα.
Σύντομες αναλύσεις
Κύπρος · Φόροι · 4 λεπτάΚύπρος: ΦΠΑ 19% και η επίδρασή του στην απόδοση
Ένας επενδυτής που αγοράζει διαμέρισμα από κατασκευαστή με σκοπό την εκμίσθωση πληρώνει σχεδόν πάντα ΦΠΑ 19%, όχι 5%. Αυτό μειώνει αμέσως την απόδοση: το 5,4% επί της τιμής προ φόρου γίνεται περίπου 4,5% επί του πραγματικού κεφαλαίου που επενδύθηκε.
Κύπρος · Αγορά · 4 λεπτάΚύπρος: πόσο κοστίζει η αγορά πέρα από την τιμή
Από την 1η Ιανουαρίου 2026 δεν επιβάλλεται πλέον τέλος χαρτοσήμου στην Κύπρο. Η κύρια επιβάρυνση κατά την αγορά από κατασκευαστή είναι ο ΦΠΑ 19% ή 5%, ενώ δεν καταβάλλονται τέλη μεταβίβασης όταν επιβάλλεται ΦΠΑ.
Μπαλί · Απόδοση · 4 λεπτάΜπαλί: γιατί οι αποδόσεις που προβάλλονται στις διαφημίσεις δεν συμφωνούν με τις ανεξάρτητες εκτιμήσεις
Η ανεξάρτητη εκτίμηση του Global Property Guide δίνει ακαθάριστη απόδοση 2,93-5,47% για τις βίλες στο Μπαλί, με μέσο όρο 4,24%. Τα διψήφια ποσοστά στις διαφημίσεις αφορούν σχεδόν πάντα σενάριο βραχυχρόνιας μίσθωσης ανά διανυκτέρευση πριν από τα έξοδα και χωρίς να συνυπολογίζεται η σταδιακή απώλεια αξίας της μακροχρόνιας μίσθωσης.
Μπαλί · Νομικά θέματα · 5 λεπτάΜπαλί: μακροχρόνια μίσθωση, δικαιώματα γης για αλλοδαπούς και PT PMA
Οι αλλοδαποί στο Μπαλί δεν μπορούν να έχουν γη στην πλήρη κυριότητα. Υπάρχουν τρεις νόμιμες επιλογές: μακροχρόνια μίσθωση, δικαίωμα χρήσης Hak Pakai ή εταιρεία PT PMA. Το σύστημα με παρένθετο ιδιοκτήτη από την Ινδονησία απαγορεύεται ρητά σε επίπεδο επαρχίας από τον Φεβρουάριο του 2026.
Ελλάδα · Φόροι · 4 λεπτάΕλλάδα: φόρος 15% για αγοραστές εκτός ΕΕ - τι γνωρίζουμε έως τον Νοέμβριο του 2026
Νομοσχέδιο για φόρο 15% κατατέθηκε στη Βουλή στις αρχές Νοεμβρίου 2026, αλλά δεν έχει ψηφιστεί ακόμη. Αν ψηφιστεί στη σημερινή του μορφή, ο φόρος μεταβίβασης ακινήτων για φορολογικούς κατοίκους χωρών εκτός ΕΕ και ΕΟΧ θα αυξηθεί από 3% σε 15% (από 3,09% σε 15,45% μαζί με τον δημοτικό φόρο) για τα οριστικά συμβόλαια που θα υπογραφούν από την 1 Ιουλίου 2027.
Ελλάδα · Άδεια διαμονής · 4 λεπτάΕλλάδα: Golden Visa - όρια ανά περιοχή και τι άλλαξε
Από την 1η Σεπτεμβρίου 2024, το ελάχιστο ποσό για Golden Visa μέσω ακινήτου είναι €800 000 στην Αττική, τη Θεσσαλονίκη, τη Μύκονο, τη Σαντορίνη και τα μεγάλα νησιά, και €400 000 στις υπόλοιπες περιοχές. Απαιτείται ένα ακίνητο τουλάχιστον 120 m², ενώ απαγορεύεται η βραχυχρόνια μίσθωση.
Πώς συλλέγουμε τα δεδομένα
- Οι τιμές και οι περιγραφές των έργων βασίζονται σε επίσημα στοιχεία και αναφέρουν την ημερομηνία τελευταίου ελέγχου. Πριν από την κράτηση, επιβεβαιώνουμε την τιμή και τη διαθεσιμότητα την ημέρα της συναλλαγής.
- Οι τιμές που είναι παλαιότερες από 30 ημέρες αποκρύπτονται αυτόματα και αντικαθίστανται από την ένδειξη «κατόπιν αιτήματος».
- Τα στοιχεία της αγοράς προέρχονται από δημόσιες εκθέσεις και επίσημες πηγές (τράπεζες, στατιστικές υπηρεσίες, φορολογικές αρχές). Κάθε αριθμός συνοδεύεται από πηγή και ημερομηνία.
- Οι μετατροπές νομισμάτων γίνονται με την ισοτιμία της ΕΚΤ στις 4 Νοε 2026: 1 EUR = 1,1267 USD. Πρόκειται για ενδεικτική τιμή και όχι για τιμή συμβολαίου.
- Δεν παρουσιάζουμε ως δεδομένα τους διαφημιστικούς ισχυρισμούς των κατασκευαστών για την απόδοση.
- Αν δεν βρεθεί πηγή, δεν εμφανίζουμε τον αριθμό.
Δεν ξέρετε από ποια χώρα να ξεκινήσετε;
Είναι απολύτως φυσιολογικό. Ξεκινήστε με τον στόχο και τον προϋπολογισμό σας - εμείς θα συγκρίνουμε τις αγορές.
WhatsApp +44 7893 926760 · Στείλτε μήνυμα στο Telegram · Κανάλι Telegram @m2agencyre · hello@m2agencyre.com