Analizy i kalkulator rentowności

Liczymy tak, jak dla siebie: uwzględniamy podatki, koszty i okresy bez najemców. Wszystkie założenia są widoczne i można je zmieniać.

Oblicz rentowność

Pokażemy, ile nieruchomość będzie przynosić rocznie po odliczeniu wszystkich kosztów i podatków oraz po ilu latach zwróci się inwestycja.

1Nieruchomość

Kraj

Projekt (opcjonalnie)

Cena nieruchomości, USD

2Wynajem

Miesięczny czynsz, USD

Obłożenie, %

Obłożenie - przez jaki czas nieruchomość jest wynajmowana. Rynkowe szacunki rentowności dotyczą najmu długoterminowego, dlatego domyślnie przyjęto 92% (11 miesięcy z 12). Przy najmie krótkoterminowym ustaw własne obłożenie.

3Koszty i podatki Wstępnie uzupełniliśmy je na podstawie wybranego kraju - możesz je zmienić

Koszty zakupu, %

Zarządzanie, %

Roczne koszty utrzymania, USD

Podatek od najmu, %

Dochód netto rocznie

Wpisz miesięczny czynsz - tutaj pojawi się roczny dochód i przewidywany czas zwrotu inwestycji.

Roczny przychód z najmu z uwzględnieniem obłożenia	-
Zarządzanie	-
Podatek od najmu	-
Utrzymanie	-
Zostaje dla Ciebie	-

Rentowność brutto-

Rentowność netto-

Okres zwrotu, lata-

Metoda obliczeń

Rentowność brutto = miesięczny czynsz × 12 × obłożenie / cena. Rentowność netto = (przychód brutto - zarządzanie - podatek od najmu - roczne koszty posiadania) / (cena + koszty zakupu). Okres zwrotu = (cena + koszty zakupu) / roczny dochód netto. Stawki podatków i opłat są zgodne z przepisami danego kraju; źródła i daty podano obok pól.

To model, a nie prognoza. Rzeczywista rentowność zależy od nieruchomości, zarządzania, statusu podatkowego i sytuacji na rynku.Uwzględnimy dane konkretnego projektu i prześlemy wyliczenie wybranym kanałem.

Pełny koszt zakupu w poszczególnych krajach

Szacunek orientacyjny, według stawek na dzień weryfikacji. Dokładną kwotę potwierdzimy dla konkretnej transakcji. Nie uwzględniono: usług prawnika, przelewu środków ani mebli.

Kraj

Cena nieruchomości, USD

Krótkie analizy

Cypr · Podatki · 4 min

Cypr: VAT 19% i jego wpływ na rentowność

Inwestor kupujący mieszkanie od dewelopera z myślą o wynajmie niemal zawsze płaci VAT w wysokości 19%, a nie 5%. To od razu obniża rentowność: 5,4% od ceny bez podatku zmienia się w około 4,5% od faktycznie zainwestowanej kwoty.

Cypr · Zakup · 4 min

Cypr: ile kosztuje zakup ponad cenę nieruchomości

Od 1 stycznia 2026 roku na Cyprze nie ma już opłaty skarbowej. Głównym dodatkowym kosztem przy zakupie od dewelopera jest VAT w wysokości 19% lub 5%, a opłaty za przeniesienie własności nie płaci się, jeśli transakcja podlega VAT.

Bali · Rentowność · 4 min

Bali: dlaczego rentowność podawana w reklamach różni się od niezależnych szacunków

Niezależny szacunek Global Property Guide wskazuje na 2,93-5,47% rentowności brutto willi na Bali, średnio 4,24%. Dwucyfrowe wartości w reklamach niemal zawsze dotyczą scenariusza wynajmu krótkoterminowego przed odliczeniem kosztów i bez uwzględnienia stopniowej utraty wartości dzierżawy.

Bali · Prawo · 5 min

Bali: długoterminowa dzierżawa, prawa cudzoziemców do ziemi i PT PMA

Cudzoziemiec na Bali nie może posiadać ziemi na zasadzie pełnej własności. Istnieją trzy legalne rozwiązania: długoterminowa dzierżawa, prawo użytkowania Hak Pakai lub spółka PT PMA. Korzystanie z podstawionego indonezyjskiego właściciela jest od lutego 2026 roku wyraźnie zakazane na szczeblu prowincji.

Grecja · Podatki · 4 min

Grecja: 15% podatku dla nabywców spoza UE - co wiadomo w listopadzie 2026 r.

Projekt ustawy o podatku 15% trafił do parlamentu na początku listopada 2026, ale nie został jeszcze uchwalony. Jeśli zostanie przyjęty w obecnym brzmieniu, podatek od przeniesienia własności nieruchomości dla rezydentów podatkowych krajów spoza UE i EOG wzrośnie z 3% do 15% (z 3,09% do 15,45% z dopłatą gminną) dla umów ostatecznych podpisanych od 1 lipca 2027.

Grecja · Zezwolenie na pobyt · 4 min

Grecja: Golden Visa - progi według stref i najważniejsze zmiany

Od 1 września 2024 roku minimalna wartość inwestycji w nieruchomość uprawniającej do Golden Visa wynosi €800 000 w Attyce, Salonikach, na Mykonos, Santorini i dużych wyspach oraz €400 000 w pozostałych regionach. Wymagany jest jeden obiekt o powierzchni co najmniej 120 m²; najem krótkoterminowy jest zabroniony.

Wszystkie artykuły Otwórz kanał

Jak pozyskujemy dane

Ceny i opisy projektów pochodzą z oficjalnych danych, z podaną datą ostatniej weryfikacji. Przed rezerwacją potwierdzamy cenę i dostępność na dzień transakcji.
Cena starsza niż 30 dni jest automatycznie ukrywana i zastępowana informacją „na zapytanie”.
Dane rynkowe pochodzą z publicznych raportów i oficjalnych źródeł, takich jak banki, urzędy statystyczne i organy podatkowe. Każda liczba ma podane źródło i datę.
Przeliczenia walut według kursu EBC z 4 lis 2026: 1 EUR = 1,1267 USD. To wartość orientacyjna, a nie cena z umowy.
Nie przedstawiamy reklamowych deklaracji deweloperów dotyczących rentowności jako faktów.
Jeśli nie znajdziemy źródła, nie podajemy danej liczby.

ECB reference rates, 4 lis 2026

Nie wiesz, od którego kraju zacząć?

To normalne. Zacznij od swoich potrzeb i budżetu - porównamy rynki.

Konsultant przeczyta całe zapytanie, a nie tylko szablon.

Napisze do Ciebie wybranym kanałem i zada 1-2 dodatkowe pytania, jeśli będzie to potrzebne.

Prześle propozycje: ceny ze źródłem i datą, warunki płatności oraz dostrzeżone przez nas ryzyka.

WhatsApp +44 7893 926760 · Napisz na Telegramie · Kanał na Telegramie @m2agencyre · hello@m2agencyre.com